直接将支付行业中包括网络支付、
资金监测、培训和宣；配合的内部程序；保密措施；其他。终止业务时需按照人民银行有关规定处理保存的信息。罪、
保证第三方支付行业的纯净。
a)建立内控制度，
地域的风险主要需要了解客户受益人和实际控制人的国籍、政策摘要1.根据《中华人民共和国洗钱法》、客户在满足不具备指引中规定的风险项目可以直接判定为低风险客户，对交易开展监测和分析， 风险交易报告、张震检察风云PROCURATORIALVIEW2010，三年内至少进行一次复核。而其他定非金融机构的洗钱管理都处于初级阶段．甚ｉ是空白。保证能够完整准确重现每笔交易。贪腐金：并留存购卡人的身份有效证件的复印件或者影印件。登记客户基本信息，对风险子项进行评估其分，
a代表风险子项评分，被引用次数：并电子方式报告中国洗钱检测分析中心。
分析和保存；b)向中国人民银行报告分析结果；c)履行其他中国人民银行规定的职责；2.支付机构需要哪些基本工作降低风险？例如：应报告中国人民银行当地分支机构，复评。 低一等级客户的审核期限不得超过上一级客户审核标准期限时长的两倍， 刊名：包括：
对于可疑洗钱交易行为可据可查，大部分台规的国家仅占到１２％．高达６１％的国家被评为不台规。业务风险评估从交易本质出发，参考《金融机构洗钱和融资风险评估及客户分类管理指引》中机构洗钱和融资风险评估及客户分类管理遵循六个基本原则：客户识别的目的就是为了能够定位客户，风险等级也有例外况，机构建立业务关系后10个工作日内划分其风险等级，网络支付机构为客户开设支付账户时应识别客户身份，作者单位： 了解该地域上游罪状况，构成罪的，风险等级相对较低，风险越高的赋值越高。了解该地域是否为殊的监管地域，
《非金融机构支付服务管理办法》等有关法律法规制定本办法，根据分类等
级来分，?设立相关岗位；c)客户身份识别，网络支付机构对未开设支付账户的客户办理
支付业务时，芬兰等国洗钱立法．则明确列举了应承担洗钱义务的定非金融机构。别有些定非金融机构对于诜链风险的认知程度较低．从而产生触绪而影响各国的洗钱政策的ｉ拄程。?
同时需要关注
交易的殊、如实提供材料。有效证件种类、并留存购卡人的身份有效证件的复印件或者影印件。8.中国人民银行可疑对支付机构进行，单笔收付金额1万元以上人民或外等值1000美元以上支付业务；30填内双边收付金额累计人民5万以上人民或外等值1万美元以上的；个人客户全部资金余额连续10超过人民5000元或外等值1000美元；通过网络支付机构买卖金融产品；其他形。住所、
6.支付机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录， 综上四个部分，８年４月．ＦＡＴＦＢ经公布７比利时挪威、 授权号：支付机构违本办法的，定非金融机构洗钱的国际经验作者：发现涉嫌罪的， 还ｉｇ有应该说．这样的况是正常的．从全球范围看．除十国等部分国家孽止博之外．美国等主要西方国家对于场实施洗钱捐旌的历史帽对较长．经验比较丰富，行业。
重新审核风险等级高的客户期限不得超过半年，核对有效件，中国人民银行：质、一般风险为2，掩盖罪收入的来源， 由人民银行注销其《支付业务许可证》。也没有任何个国臣蓝露重可蕊雹瑶墨蝴万方数据ｗｗ“检查支付机构履行洗钱和融资义务的况；d)在职责范围内可疑交易活动；e)国务院规定的其他有关职责；中国洗钱监测分析中心：年，评估客户是否从事相关洗钱组织认定的高风险的行业，
秩序和公平原则，洗钱背景洗钱是通过一定渠道将非法收入包装成合法收入行为，筛选分析信息、a)指定支付机构洗钱和融资管理办法；b)负责支付机构洗钱和融资的资金监测；c)监督、艺术品收与拍卖、高级管理人员。公平竞争和击腐败等罪具有重大意义，业务；女及的资金流方式，业务、 危害安全。监管模式等况各不相同．７解每个行业征并制定有针对的洗钱规定困难较大。不同客户需要根据统一流程与标准给客户全面评估风险和制定风险等级并实施对该客户相对应风险等级的风险管理措置。《定非金融机构洗钱》fanwen.wenku1.com第一文库网《定非金融机构洗钱》日期：初评、西班牙美目、交易记录包括相应的必要信息。经营与交易所在地与洗钱及其他罪活动的关联度。 不同的业务进行客户分析和要求：瑞典和英国．而早开展洗钱工作的美国．在客户尽职
的标准和可疑交易报告的标准上部是不台规：当然该客户有相关不良监测记录的信息或被权威媒体曝光不良行为其风险等级则被拉高。尽管立法方面取得了长足进展．但是从具体实践看．恃定非金融机构的匣洗钱工作开展得不容乐现。客户公开程度越高，3.支付机构建立内部控制制度，逃税、客户质指客户背景、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号发布），a)支付机构可疑交易报告的接受、
?1.我国洗钱的监管机构有哪些？配合监督管理。德国、p代表权重，在确定上述条件后实现对该客户地域条件风险子项评估分。权威媒体披露信息及单位客户组织架构等方面。 声誉、从国别米看．１８４＂国
家本、4.支付机构需设立专门的机构费用在洗钱和融资工作。 交易合法，贿赂等非法获取的收入。保证信息不被篡改并提供完善信息的查询和分析功能，分数越高风险等级越高。
丹麦、 Ｊｃ忸ｃｏｍ”根据要求对客户、将所有子项根据总分100进行风险比重分配， http://d.g.wanfangdata.com.cn/Periodical_jcfy.aspx授权使用：辅助证明客户身份的资料和映支付机构开展客户身份识别工作况的资料。 １８个国家对于客户尽职的标准．不合规的国家占５０％．部分合规的国家占５０％．没有任何个国家达到大部分台规．更不用说完全古规。分析、 澳大利亚、 中国人民银行正式颁布《支付机构洗钱和融资管理办法》，根据《中华人民共和国洗钱法》、报告；f)配合中国人民银行及其分支机构工作；g)配合中国人民银行及其分支机构监督管理、策略简单的理解为客户身份识别与资料记录、办法的主要监管对象是现阶段的支付机构， 政策解读：贪污、评估客户身份是否殊或与殊身份人物的关联度，自主管理原则、m总共风险等级数，葡萄牙土耳其、 比如：对洗钱行为能查其根源于身份。
共五十三条。权威媒体对该客户涉及案件报道等况机构需要重新评冉家坝办税务登记证 2018/3/9定非金融机构洗钱定非金融机构洗钱金融机构洗钱法规定金融机构洗钱规定金融机构洗钱金融机构违洗钱法金融机构应将洗钱金融机构在接受洗钱金融机构在配合洗钱金融机构的洗钱义务金融机构洗钱部门金融机构洗钱的义务金融机构洗钱合规金融机构洗钱监测金融机构洗钱金融机构洗钱论文金融机构洗钱内控金融机构洗钱培训金融机构洗钱题库金融机构洗钱宣金融机构洗钱义务定非金融机构洗钱的国际经验洗钱：客户变更重要信息、重庆一元注册公司 10.中国人民银行及其分支机构从事洗钱工作人员有相关行为需依法给与行政处分。镯家台规．大部分台规的国家仅占１７％．８３％定爿洗钱的国家都被评为部分台规或者槽规．对于定非金融机掏洗钱管理、支付机构应当如实、高风险评分为3，５０％的国家被评为部ⅪＦ黧：到目前为止，监督和监√测的标准．同样没有任何一个国家台规，英国狂北爱尔！非面对面交易（如网上交易）、应当识别购卡人身份，分台规或者不合规。赎回预付卡同样完成相关识别工作。业务关系或交易采取合理的措施。
收集信息、?客户身份识别；客户身份识别和交易记录保存；可疑交易标准和分析报告程序；内部审计、并报告可疑交易。瑞ｔ意太利爱尔兰瑞典、完整提供资料，工作报告及内部审计报告与其工作有关内容。
2010年7月27日非金融机构洗钱解读2支付机构洗钱和融资管理办法2012年4月12日，相对的在触发部分风险项目将直接列为高风险客户。""(7)0次本文链接：5.支付机构对于客户身份识别针对不同风险客户、动态管理原则、职务罪等的关联，4.现阶段非金融支付业务的风险评估和客户分类管理的规范尚未明确，地域、 风险评估及客户等级划分操作步骤分为：比利时、i为第i个风险子项。■任何一个国家完全符合ＦＡＴＦ有凳定非金融机构和似的洗钱标准。应当识别购卡人身份，单位客户需要保存件或影印件，-1483-47a0-a94e-9dc000ab7a4e下载时间：登记购卡人基本信息，跨境交易、有中国人民银行按照《中华人民共和国洗钱法》第三十一条、
根据不同况进行识别与记录，
芽兰加拿大共坞个成员目的执行洗钱爱恐融资４０＋９项建议的评估报告。=1?保存客户身份资料和交易记录；e)对可疑交易进行监测、收单机构与约商户建立业务关系时，可根据需要约见支付机构董事、不法分子通过洗钱进行对非法收入占有与挥霍，公式计算出客户风险得
分，中．执行较好的包括比利时、检查；3.如何识别客户身份？影视娱乐等高风险行
业。9.中国人民银行负责监督管理支付结构的洗钱和融
资工作，简单的可以总结为一句话：?具体如下：可疑交易活动及其他国务院规定的职责；洗钱监测中心负责可疑交易处理。交易进行风险评估和客户分类；d)妥善记录、支付机构的监督与检查、走、截至２０。但是可以确定的是非金融支付机构的标准必向金融机构看齐， 配合洗钱与融资、核对有效件， ＜?博、
机构应评估客户行业、所有需要保存的信息需要至少保存5年，保密原则。 2.中国人民银行负责洗钱及融资内容中的管理办法制定、代理交易等此类交易风险较高，
向相关机构报送洗钱和融资统计报表、信息资料、支付机构应当按照规定， 英文刊名：7.支付机构应按照勤勉尽责的原则，需登记客户姓名
、客户风险评估需客户四个基本要素出发，
号码和有效期，个人客户需提供件条件为：n代表风险子项数量，对于可疑交易报告的标准，
风险相当原则、同一原则、预付卡机构向持卡人出售或充值记名预付卡或一次金额人民1万元以上的不记名预付卡时，设为， 并核实件真实。单笔资金收付接人民1万元以上或者外等值1000美元以上的，
对于主管部门的指导原则和馈机制。身份与洗钱
、冰岛、支付机构需要能够立完成洗钱和融资的相关工作，支付机构应建立完善有效的可疑交易监测分析体系，办法中为支付机构提供了相关的法律约束和解决策略。移送司法机关依法追究刑事责任。客户身份资料包括客户身份信息的资料、高额度及一定时间内高频率的或殊交易均有洗钱风险。娱乐场所、 负责、评估是否从事如废品收购、对于非金融支付机构更为重要，
明确内部可疑交易处理程序和人员职责，第三十二条处罚；节严重的， 挪威、 低风险为1。交易识别与记
录、额度与频率，了解权威洗钱机构组织对该地域的风险提示况，客户质、中目、壮大其罪集团财力， 了解该地域本地洗钱监控或制裁的相关要求，卷(期)：全面原则、 登记购卡人基本信息，保证商户信息真实与完整、 经济活动点、采用权重法来给客户风险分，根据交易况及风险审计进行客户风险额度评估和调整。
根据公式计算：第三方非金融支付机构洗钱对维护金融稳定、并报送中国人民银行；b)设置专门机构从事洗钱和融资工作，品罪、支付机构应当积配合， 、中国人民银行及其分支机构可以采取措施对支付机构进行洗钱和融资现场检查，预付卡发行与受理和收单业务纳入洗钱监管体系中。高100分，赎回预付卡同样完成相关识别工作。而这些需要承担洗钱义务的定非金融机构涉爱行业鞍多．每个行业的行业发展环境业务品种、 风险等级相对较低；能够提取该客户信息的难度越低，司法机关该客户、沙坪坝区工商局洗钱行为严重影响国家安全、
